Оценка на системата за почтеност в банковия сектор в България

Тази изследователска работа е вдъхновена от един от най-сериозните случаи на финансови злоупотреби в България през последните две десетилетия - фалитът на КТБ, четвъртата по размер банка. След кризата през 1996-1997 г., когато значителна част от банките фалираха и банковият сектор беше практически разрушен, това е вторият случай, при който огромни финансови средства „изчезват“, а негативното влияние обхваща множество институции и както публични, така и частни субекти.

Постоянно повтарящите се кризи във финансовия сектор, които оказват многостранно влияние върху обществения, икономическия и политическия живот, подтикват Асоциация „Прозрачност без граници“ да търси систематичен подход към проблема и да разгледа ситуацията извън конкретния случай. Настоящата "Оценка на системата за почтеност в банковия сектор в България" черпи inspiration от аналитичния метод на международната антикорупционна организация Transparency International "Национална система за почтеност", която оценява капацитета, функционирането и управленските практики на ключови сектори и институции спрямо ясно зададени критерии за борба с корупцията.

Изследването включва анализ на законодателството както и действията на съответните институции; то се основава на разнообразие от документални материали, доклади, оценки, медийни статии и интервюта с експерти и известни личности със задълбочени познания относно случая КТБ. Целта му е да предостави неутрална обективна оценка за работата на надзорните органи в банковия сектор между 2009-2014 г., но освен това има амбицията да служи като основа за разработване на политики и стратегически мерки срещу установените недостатъци.

Чрез този поглед настоящото издание демонстрира желанието на Асоциация „Прозрачност без граници“ не само да предотврати бъдещи подобни кризи, но също така да допринесе за укрепването на институционалната структура сред надзорните организации в България.